Как не потерять криптовалюту
Памятка: чего никогда не делать, как защититься и что делать, если это уже случилось.
Чего никогда не делать
- Никому не сообщайте фразу восстановления (12–24 слова) и приватный ключ. Их не просит ни биржа, ни служба поддержки, ни полиция. Кто просит, тот хочет украсть.
- Не инвестируйте через человека, с которым познакомились в интернете: в приложении знакомств, Telegram, WhatsApp или Facebook. Так начинается большинство мошенничеств, даже если вы общаетесь уже несколько месяцев.
- Не верьте гарантированной прибыли. «2 % в день», «без риска», «только сегодня» всегда означают обман.
- Не платите, чтобы вывести свои деньги. Если перед выплатой требуют «комиссию», «налог» или «страховку», денег там уже нет.
- Не устанавливайте программы удалённого доступа (AnyDesk, TeamViewer и подобные) по чьей-либо просьбе.
- Не отвечайте «поддержке», которая написала первой. Настоящие администраторы и сотрудники бирж первыми не пишут.
- Звонит «банк», «биржа» или «полиция»? Положите трубку и сами позвоните по официальному номеру.
- Не подтверждайте в кошельке то, чего не понимаете. Одно «Approve» или «Sign» на поддельном сайте может опустошить весь кошелёк.
- Проверяйте весь адрес получателя, а не только начало и конец. Не копируйте адрес из истории операций: мошенники подкидывают туда очень похожие адреса.
- Не доверяйте услугам «возврата денег», которые гарантируют возврат или просят заплатить криптовалютой вперёд. Это второе мошенничество после первого.
Как защититься
- Вводите адрес биржи сами или открывайте из закладки. В поиске Google и в рекламе встречаются поддельные сайты.
- Пользуйтесь биржей, у которой есть лицензия в вашей стране или регионе. Включите двухэтапную проверку через приложение, а не через SMS.
- Включите на бирже список разрешённых адресов для вывода: тогда деньги можно будет отправить только на подтверждённые вами адреса.
- Крупные суммы храните на аппаратном кошельке, купленном только у производителя.
- Время от времени проверяйте, каким сайтам ваш кошелёк выдал разрешения, и отзывайте ненужные (например, через revoke.cash).
Если это уже случилось
- Больше ничего не платите и прекратите переписку с мошенниками.
- Сохраните доказательства: идентификаторы операций (TxID), адреса, суммы, время, снимки экрана переписки и сайта.
- Сразу сообщите своей бирже и в полицию. Первые часы самые важные: пока деньги ещё на бирже, их можно заморозить.
- Если нужно отследить, куда ушли деньги, и подготовить доказательства для полиции и биржи: trailforensics.com.
Другие советы
- Обманули с криптовалютой: что делать в первые 24 часа
Пошагово: что сохранить, куда сообщить и почему важно спешить, если USDT или другая криптовалюта уже отправлена мошенникам.
- «Вернём вашу криптовалюту»: как распознать мошенников с возвратом
После обмана жертв часто обманывают второй раз услуги «возврата средств». Как их распознать и как выглядит настоящая помощь.