Як не втратити свою криптовалюту
Чек-лист: чого ніколи не робити, як захиститися і що робити, якщо це вже сталося.
Ніколи цього не робіть
- Нікому не повідомляйте фразу відновлення (12–24 слова) чи приватний ключ. Жодна біржа, служба підтримки чи поліцейський її не попросить. Хто просить, той хоче вкрасти.
- Ніколи не інвестуйте через людину, з якою познайомилися онлайн: у застосунку для знайомств, Telegram, WhatsApp чи Facebook. Так починається більшість шахрайств, навіть після місяців листування.
- Ніколи не вірте в гарантований прибуток. «2 % на день», «без ризику», «лише сьогодні» завжди означають шахрайство.
- Ніколи не платіть за виведення власних грошей. Якщо перед виплатою вимагають «комісію», «податок» чи «страховий внесок», гроші вже втрачено.
- Ніколи не встановлюйте програми віддаленого доступу (AnyDesk, TeamViewer тощо) на чиєсь прохання.
- Ніколи не відповідайте «підтримці», яка написала вам першою. Справжні адміністратори та працівники бірж не пишуть першими.
- Дзвонить ваш «банк», «біржа» чи «поліція»? Покладіть слухавку й самі зателефонуйте за офіційним номером.
- Ніколи не підтверджуйте в гаманці те, чого не розумієте. Одне «Approve» чи «Sign» на фальшивому сайті може спорожнити весь гаманець.
- Перевіряйте всю адресу отримувача, а не лише початок і кінець. Не копіюйте адреси з історії транзакцій: шахраї підкидають туди схожі адреси.
- Ніколи не довіряйте сервісам «повернення», які гарантують повернення грошей або хочуть криптовалюту наперед. Це друге шахрайство після першого.
Як захиститися
- Вводьте адресу біржі самі або відкривайте її із закладок. Фальшиві сайти трапляються в результатах Google і в рекламі.
- Користуйтеся біржею, що має ліцензію на роботу у вашій країні чи регіоні. Увімкніть двоетапну перевірку через застосунок-автентифікатор, а не SMS.
- Увімкніть на біржі список дозволених адрес для виведення, щоб гроші могли йти лише на схвалені вами адреси.
- Більші суми зберігайте на апаратному гаманці, купленому лише у виробника.
- Час від часу перевіряйте, яким сайтам ваш гаманець надав дозволи, і відкликайте непотрібні (наприклад, через revoke.cash).
Якщо це вже сталося
- Більше нічого не платіть і припиніть спілкування з шахраями.
- Збережіть докази: ідентифікатори транзакцій (TxID), адреси, суми, час, а також знімки екрана чатів і сайту.
- Негайно повідомте свою біржу й поліцію. Найважливіші перші години: поки гроші ще на біржі, їх можна заморозити.
- Якщо потрібно простежити, куди пішли гроші, і підготувати докази для поліції та біржі: trailforensics.com.
Інші поради
- Стали жертвою криптошахраїв: що робити в перші 24 години
Крок за кроком: що зберегти, кого повідомити і чому важлива швидкість, якщо USDT чи іншу криптовалюту вже надіслано шахраям.
- «Ми повернемо вашу криптовалюту»: як розпізнати шахраїв, що обіцяють повернення коштів
Після шахрайства жертв часто обкрадають удруге «сервіси з повернення коштів». Як їх розпізнати і якою має бути справжня допомога.